Otázka „jak vybírat finančního poradce“ je pro mne jako finančního poradce OVB trochu náročná. Vlastně mám odpovědět na něco, co jsem nikdy nepodstoupil. V branži působím od mých dvaceti let a zatím jsem si se všemi situacemi z pozice klienta věděl rady a nepotřeboval pátrat po jiném odborníkovi J. Nicméně ještě předtím, než si položíme otázku „jak poradce vybrat,“ se nabízí otázka, jestli ho vůbec potřebujeme. A byl bych špatným poradcem, kdybych odpověděl negativně. Svět se stává stále složitějším a doby, kdy naše babičky a dědečkové zvládali většinu životních činností vlastními silami, jsou dávno ty tam. Dnes si už sami ani nevyměníme žárovku světlometu našeho auta a mohl bych jmenovat mnoho dalších závažnějších situací, kdy je třeba se svěřit do rukou odborníků. Rozhodně to platí i v oblasti financí a tady je pár tipů, jak poznat nebo vybrat tu pravou či toho pravého.
Hledejte člověka, který má všechny potřebné certifikace pro práci finančního konzultanta (pojišťovnictví, úvěry, investice, penze). Jenom takový je schopen uvažovat s nadhledem, v širších souvislostech a navrhnout Vám komplexní řešení. Měl by řešit Vaše finanční potřeby jako celek, peníze jsou přece jenom jedny, i když leží na různých hromádkách. Bude-li se poradce zajímat pouze o jeden finanční produkt, zbystřete.
Správný poradce je Vám k dispozici i v okamžiku, kdy zrovna nechcete uzavírat nové smlouvy. Pečuje o Vás, i když potřebujete prokonzultovat zdánlivé detaily či provést drobné úpravy ve Vašem finančním portfoliu.
Dobrá vizitka finančního poradce
Dobrou vizitkou poradce je to, že se nebojí srovnání s jinými poradci. Rozhodně by neměl pomlouvat konkurenci a měl by být otevřený k nabídkám nebo nápadům, které nutně nemusí být z jeho hlavy. Nikdo přece nejsme vševědoucí.
Je-li Váš poradce otevřený v komunikaci s Vámi a slyšíte od něj nejenom hezká „A“ z reklam a letáků, ale také ošklivá „B,“ pracná „C“ a nepříjemná „D,“ jste na správné adrese. Správný poradce totiž klientům předává veškeré informace, které jsou důležité pro jejich správná rozhodnutí.
Chcete-li vybrat pro pomoc s portfoliem vašich finančních služeb opravdového odborníka, buďte také připraveni na to, že s Vámi nebude vždy souhlasit a bude nabízet opatření, ze kterých dokonce nemusíte být na první pohled úplně nadšení. Je to přece prosté. Pokud je na základě svých odborných znalostí a zkušeností přesvědčen, že je to pro Vás nejlepší cesta, nemůže Vám prostě nabídnout nic jiného. Uvedu-li příklad ze života - Vy přece také zastavíte člověka, který chtěl přecházet silnici a přehlédl blížící se auto.
Pokud se Vás poradce ptá na širokou paletu otázek, zajímá se nejen o Vaše produkty, ale také o Vaše plány do budoucna, životní styl, potřeby, přání a sny, pak jste při výběru pravděpodobně udeřili hřebíček na hlavičku. Jde mu totiž o dlouhodobou spolupráci a snaží se Vás co nejlépe poznat, protože jenom tak Vám může dobře poradit. Snaží se přijít na to, jaký jste typ osobnosti, jaké máte priority, jakým způsobem je pro Vás příjemné komunikovat. Nedivte se, že jste poradci zadali fakticky naprosto stejné zadání jako Váš soused, a dostali jste jiný návrh řešení. To je v pořádku. Váš soused je konzervativní a po dálnici jezdí devadesátkou, zatímco Vy lezete po horách bez jištění a Váš dům hlídá třímetrový aligátor Punťa.
Jak tedy takového poradce najít? Rozhoďte sítě a ptejte se lidí, kterým důvěřujete. Důležitá je dlouhodobá zkušenost, protože na prvních pár setkáních je snadné vytvořit iluzi dokonalého experta. Znáte to rčení o lapání ptáčka… Často až čas ukáže, kdo to s klienty myslí opravdu vážně. Zároveň také sami doporučujte služby, se kterými jste spokojeni. Pro Vaše blízké to může být jediná cesta, jak se vyhnout slepým uličkám, takže pošlete štafetu spokojenosti dál.
Počet rádoby poradců klesá
Závěrem mám pro Vás několik dobrých zpráv. Počet „rádoby poradců“ rapidně klesá. Kvalitních finančních poradců přibývá. Trh s finančním poradenstvím se profesionalizuje. Právě jste si přečetli kuchařku jak vybrat kvalitního poradce. Takže pokud ho/ji ještě nemáte, tak hurá do toho!